¿Qué es un Plan de Negociación y Cómo Crear uno?

Como alguien nuevo en la negociación, puede ser bastante confuso cómo comenzar. Yo recomendaría que todos los nuevos inversores leyeran el guía para la negociación de forex para principiantes antes de pensar en elaborar su primer plan de negociación. Si ya tienes uno, el siguiente paso es entender qué es un plan de negociación y cómo crear tu plan de negociación. Algunos traders experimentados pueden aún no utilizar completamente un plan de negociación, por lo tanto, este artículo también puede beneficiarlos y ayudarlos a aumentar su competencia en el mercado.

Si vas a empezar negociación forex, negociación de índices o negociación de CFDs de criptomonedas, un plan de negociación es esencial para comenzar tu camino de manera correcta. Este artículo seguirá un proceso de 4 etapas que ayudará a los nuevos traders a entender cuán importante puede ser un plan de negociación y qué diferentes aspectos necesitarán considerar. Primero, descubramos exactamente qué es un plan de negociación.

¿Qué es un plan de negociación?

Un plan de negociación es un proceso estratégico para que los inversores sigan al identificar y negociar en un mercado específico. Hay un conjunto de variables que un plan de negociación incluye, como metas, riesgo, estrategia y gestión de negociación.

El plan de negociación debe ser creado y utilizado por una sola persona, pero es una buena idea entender cómo otros traders abordan sus planes. Algunos traders tienen actitudes diferentes sobre la manera en que abordan el riesgo y el capital, guiando la toma de decisiones y el proceso de su plan.

Cómo crear un plan de negociación utilizando un proceso de 4 etapas.

• Etapa 1: ¿Por qué necesito un plan de negociación?
• Etapa 2: metas y gestión de riesgos
• Etapa 3: la estrategia del plan de negociación
• Paso 4: Entradas comerciales y gestión comercial

¿Por qué necesito un plan de negociación?

La pregunta común que a menudo se hace es por qué alguien necesitaría un plan de negociación. Para ejemplificar su importancia, aquí hay un ejemplo.

Ejemplo de plan de negociación

Imagina abrir un negocio – digamos, un café. En lugar de seleccionar un lugar al azar, el enfoque estándar probablemente sería elaborar un plan de negocios con las siguientes consideraciones:

• Investigación profunda del ambiente de mercado
• O que la competencia está haciendo
• ¿Cuál es el punto de venta exclusivo y cómo obtener una ventaja en el mercado?
• El análisis de costo-beneficio de administrar el café.
• Varias opciones de financiamiento para comenzar.

Definitivamente, hay mucho más, pero, para resumir, hay mucho que hacer antes de que se venda la primera taza de café.

Cuando se trata de iniciar un negocio, desarrollar un plan que sirva de estructura se considera esencial. Sin embargo, en la negociación, desafortunadamente hay muchos traders que piensan que no es necesario tener un plan de negociación, a pesar de los innumerables beneficios.

Identificar los resultados esperados y definir metas realistas.

Primero, un plan de negociación presentará al trader la cuestión de por qué está negociando en primer lugar. Es fundamental saber la respuesta, ya que esto ayudará a determinar el resultado esperado de este esfuerzo. Por ejemplo, habrá algunos que quieren ganarse la vida con el comercio para ayudar su situación financiera, mientras que otros lo consideran un pasatiempo para obtener un ingreso extra.

Cualquiera que sea la visión que adoptes, ¡no hay respuesta correcta o incorrecta! Más importante aún, el plan de inversión existe para ayudar al comerciante a darse cuenta de lo que realmente quiere del mercado, para que se puedan establecer metas realistas.

Así, un plan de negociación debe ser tratado como un guion personal, que delineé todos los objetivos que se desean alcanzar. Mientras que los aficionados pueden sentirse satisfechos con algunos cientos de dólares al mes, habrá otros que pueden esperar mucho más. El guion del pasatiempo probablemente estará centrado en obtener un ingreso extra mientras se trabaja para aumentarlo constantemente. Otros pueden aspirar a convertirse en traders profesionales y, por lo tanto, tendrán objetivos más grandes, lo que hace crucial tener un plan detallado y una visión clara para alcanzarlo.

Por lo tanto, todo trader se beneficiará de tener un plan de negociación, independientemente de la habilidad o nivel de interés, ya que facilita identificar qué tipo de trader es, lo que determina qué tolerancia al riesgo y estrategia se adecuan mejor a ellos.

Evitando trampas emocionales

El segundo beneficio de un plan de negociación es que puede traer orden y estructura a tu negociación. La negociación puede ser estresante y emocional a veces. Esto le sucede a los traders todo el tiempo y resulta en una reacción exagerada y una negociación puramente basada en emociones, en lugar de hechos y números. Aunque tener un plan de negociación no niega esto totalmente, estar organizado le dará al trader una visión más clara de lo que está buscando en el mercado.

Como resultado, esto reduce la probabilidad de terminar con pérdidas debido a la impulsividad. negociación de venganza. Además, un plan de negociación facilita mucho el análisis de los resultados del trader. Imagina operar sin una estrategia clara y confiar en la intuición de cuál es la mejor jugada. La estrategia involucrada fluctuaría descontroladamente, cambiando constantemente de negociación. patrones de continuación y reversión en el gráfico horario, para hacer scalping del dólar australiano en un gráfico de cinco minutos o negociar con las noticias.

Aunque se puede realizar un análisis estadístico del desempeño, los resultados no proporcionarán información valiosa debido a la frecuencia con la que la persona salta de un sistema de negociación a otro en tan poco tiempo.

Por otro lado, al desarrollar un plan estratégico conciso y cumplirlo durante un tiempo, solo entonces un trader será capaz de analizar efectivamente su desempeño y reunir información valiosa para ayudarlo a mejorar como trader.

¿Qué tipo de trader eres?

Por último, un plan de negociación te ayudará a identificar cuáles son tus preferencias de negociación. ¿Te sientes más cómodo negociando a corto plazo o prefieres negociaciones de mediano a largo plazo? Entender qué estilo es más adecuado para cada individuo permite que los traders aprendan más sobre su apetito por el riesgo. No es necesario saber la respuesta de inmediato y las preferencias pueden cambiar con el tiempo. Por lo tanto, esta es una situación en la que un Una cuenta de negociación de demostración puede ser muy útil, ya que un trader puede practicar sin usar dinero real.

Comprender el propio perfil de riesgo es fundamental para negociar, ya que todos tienen enfoques diferentes. Algunos asumen riesgos innatos y, cuando escuchan la palabra “riesgo”, comienzan a asociarla con “oportunidad”. Sin embargo, hay otros que son más adversos al riesgo y prefieren limitar los riesgos al nivel más bajo posible. Conocer y entender el propio nivel de riesgo permitirá que cada trader ajuste sus técnicas de gestión de riesgo en consecuencia.

Además, esto ayuda a identificar otras características personales que pueden convertir a un individuo en un trader exitoso; en otras palabras, conociendo su ventaja como cada El estilo de negociación está definido por las propias fortalezas y debilidades de cada individuo.

¿Cómo un plan de negociación ayuda en el desempeño comercial?

Simplificando, un plan de negociación ayuda a identificar los resultados esperados, definir metas realistas y comprender un perfil de riesgo, que a su vez determina una estrategia y estilo de negociación. Esto ayuda a eliminar las trampas emocionales que pueden surgir durante la negociación.

Sin embargo, crear un plan de negociación es solo el primer paso. El siguiente paso es la evaluación. Es fundamental observar que un trader debe analizar de forma constante cada negociación individual realizada y sus resultados subsecuentes con atención. ¿Se siguió el plan y, si no, por qué? La frecuencia de la evaluación varía de trader a trader. Los traders intradía deben hacer una revisión diaria de sus negociaciones, mientras que los traders a largo plazo pueden considerar suficiente hacer una revisión semanal.

Tener un plan de negociación también permite que un individuo rastree si ha habido mejoras. Después de cada análisis del desempeño del trader, pueden identificar dónde las cosas salieron bien o mal. Nadie puede ser un trader perfecto, ya que las pérdidas son parte del juego. Sin embargo, al analizar constantemente el desempeño, los errores y las debilidades pueden ser eliminados o reducidos, mientras que las rachas de victorias pueden ser capitalizadas.

Ahora que comprendes por qué y cómo un plan de negociación es beneficioso, es hora de ponerlo en acción y comenzar a construir la base de un plan de negociación en la etapa 2, definiendo metas e implementando técnicas de gestión de riesgo.

Objetivos y gestión de riesgos

Cualquier plan estratégico debe tener un conjunto de resultados a alcanzar. Al definir estas metas y prepararse con la gestión de riesgos, el proceso de seguir el plan se vuelve más claro.

¿Un plan de negociación es estático?

Es importante mencionar nuevamente que un plan de negociación es un documento personal. No existe una manera correcta o incorrecta de crearlo. Debe cubrir al menos algunos temas importantes, pero la estructura y el estilo del plan de negociación dependen de las preferencias de cada trader.

Por lo tanto, el contenido de este artículo debe considerarse solo como ejemplos que pueden ayudar en el proceso de creación de un plan de negociación. Además, recuerda que un plan de negociación cambia continuamente, ya que puedes cambiar a una estrategia diferente o aumentar/disminuir tu apetito por el riesgo. Un plan de negociación no es algo que se escribe una vez y luego se deja en su forma original.

Definir metas en el plan de negociación.

El primer paso de todo plan de negociación es definir las metas a alcanzar. Debe explicar cuál es el propósito detrás de la negociación y qué desea lograr un individuo con ella. Algunos traders tienen un número específico en mente, como un cierto porcentaje de retorno por mes.

Otros prefieren no tener metas numéricas específicas, sino evaluar su desarrollo general como inversor. Nuevamente, no hay un método correcto o incorrecto aquí. Todo trader debe usar lo que le haga sentir más cómodo. Declarar el motivo por el cual está en este negocio y cuáles son los objetivos ayudará a enfocarse en el panorama general y servirá como un recordatorio de por qué el trader está invirtiendo tanto tiempo y esfuerzo para convertirse en un profesional exitoso.

Adopción de medidas de gestión de riesgo

La segunda parte trata sobre la gestión de riesgos. Para simplificar, supongamos que el siguiente ejemplo gira en torno a una única estrategia de negociación. En la figura a continuación, hay algunos criterios de gestión de riesgos listados. El primero es sobre definir el riesgo máximo que un trader está dispuesto a asumir por negociación e implica el cálculo del porcentaje antes de que se ejecute una orden.

Para evitar el overtrading, puede ser prudente definir un máximo de operaciones a realizar en un solo día. Se puede establecer un límite definiendo el número máximo de pérdidas consecutivas antes de que se interrumpa la negociación. Para detallar, si hay un evento con más de tres pérdidas consecutivas, sigue la regla de los 3R. Este es un acrónimo para Rest., Reconsiderar, e Reiniciar.

Aquí hay un ejemplo de tabla de gestión de riesgos:

En esta tabla hipotética, cada fila representa una operación individual. Los campos incluyen:

1. Comercio Número de comercio.
2. Tamaño de la Posición El tamaño de la posición en lotes.
3. Stop Loss (en pips) La distancia en pips entre el precio de entrada y el nivel de stop loss.
4. Riesgo por Comercio (%) El porcentaje del capital que estás dispuesto a arriesgar en cada operación.
5. Riesgo en Dinero ($) El valor en dólares que estás arriesgando en cada operación.
6. Tamaño de la Cuenta ($) El tamaño de tu cuenta de negociación.
7. Riesgo Máximo por Día (%) El porcentaje máximo de tu capital que estás dispuesto a arriesgar en un solo día.

Recuerda que estos valores son solo ejemplos y debes adaptarlos según tu estrategia, tolerancia al riesgo y tamaño de la cuenta. La idea es asegurarte de que tus pérdidas estén controladas y que no arriesgues una parte significativa de tu capital en una sola operación o día.

La regla de los 3R

El objetivo del método 3R es ayudar al trader a calmarse y evitar negociaciones emocionales. Después de una serie de derrotas consecutivas, es natural sentirse molesto y querer compensar las pérdidas lo más rápido posible. Desafortunadamente, esto puede resultar en pérdidas aún mayores. Si se sigue la regla de los 3R, habrá tiempo para reflexionar sobre lo que salió mal y volver a observar el mercado con objetividad, en lugar de tener percepciones distorsionadas.

Existe otro enfoque para la regla 3R, que es para una reducción máxima. Esta es la mayor pérdida que un trader está dispuesto a tolerar. Es importante señalar que esto no se aplica a cada comercio, sino en general. Por ejemplo, en una situación en la que un trader puede tener una caída del 5% en su cuenta, puede querer descansar por al menos 48 horas y analizar exactamente qué salió mal. Es fácil negociar en exceso y emocionarse si no hay una perspectiva clara y reglas establecidas.

Recuerda que los números de la tabla anterior sirven solo como ejemplo. Un trader activo que tiene, por ejemplo, 20-30 transacciones por día puede no ver tres operaciones consecutivas como un problema importante. Un day trader puede estar mirando un número mayor de operaciones. Sin embargo, para alguien que opera fuera del gráfico diario y tiene solo algunas transacciones al mes, tres pérdidas consecutivas pueden ser considerables. Por lo tanto, cada trader necesita definir su propio nivel de riesgo asumido.

Calculando la relación riesgo-recompensa

Finalmente, establece la relación riesgo-recompensa mínima. Es cuando un trader decide detenerse y recibir órdenes de lucro anticipadamente, lo cual es muy simple de calcular. Algunos traders definen su relación riesgo-recompensa mínima como 1:1. Esto significa que si están pensando en abrir una negociación que, de acuerdo con su análisis, puede generar 60 pips de lucro potencial, también no están dispuestos a arriesgar más de 60 pips. Si la negociación requiere una parada mayor, el trader puede decidir no aceptar la negociación. La idea detrás de esto es no arriesgar más de lo que se espera como retorno.

Las metas y la gestión de riesgos son esenciales para tener un plan de negociación sólido. En la próxima etapa, cubriremos más áreas necesarias para construir un plan de negociación, incluyendo la estrategia del plan de negociación.

La estrategia del plan de negociación.

Es importante para un trader garantizar que su estrategia sea lo más detallada posible. Aunque algunas partes pueden ser discrecionales y difíciles de definir, la regla general a seguir es incluir la mayor cantidad de detalles posible.

Ventaja de un trader

Cada trader debe intentar identificar su propia ventaja. Esto puede ser un conjunto de habilidades que el trader posee. Por ejemplo, algunos comerciantes pueden tener un corto período de atención, pero son rápidos con los números y pueden manejar el estrés de la negociación intradía extremadamente bien. Mientras que un comerciante con un estilo de negociación diferente puede no ser capaz de funcionar de manera eficiente en este tipo de ambiente, pero puede ser un estratega hábil que siempre puede tener una visión general del escenario.

Para traders principiantes, es especialmente importante identificar qué habilidades pueden tener y adaptar la estrategia de negociación de acuerdo con la personalidad de cada individuo, y no al revés.

¿Cómo es una estrategia de negociación básica?

• Ejemplo 1: Compra si la media móvil de 5 días supera la media móvil de 20 días y el RSI está por debajo de 70.
• Ejemplo 2: Vender si la media móvil de 5 días cae por debajo de la media móvil de 20 días y el RSI está por encima de 30.

Este es un ejemplo simplificado que contiene dos de los indicadores técnicos más populares. El trader que utiliza esta estrategia puede ver el cruce de la media móvil como una señal de que el momento está creciendo, ya sea hacia arriba o hacia abajo. Pueden haber agregado el RSI (Índice de Fuerza Relativa) como un filtro adicional, ya que el trader desea evitar comprar un par de divisas cuando el RSI está mostrando condiciones de sobrecompra o vender un par de divisas cuando el indicador está mostrando condiciones de sobreventa.

Ellos pueden incluso tener la idea de agregar más indicadores para evitar negociaciones en un ambiente de baja volatilidad, como el Average True Range (ATR) o las Bandas de Bollinger.

La lógica detrás de esto puede ser la siguiente: el cruce de 5-20 DMA puede señalar que la tendencia actual puede extenderse aún más a medida que el momento se está acelerando. Sin embargo, el trader no desea operar en un ambiente de baja volatilidad, ya que esto puede disminuir la calidad de las señales.

El ejemplo anterior muestra una visión muy simplificada de cómo puede ser una estrategia de negociación. Sin embargo, existen otros requisitos que un comerciante debe tener en cuenta.

Esbozo de una estrategia de negociación

El esbozo de una estrategia de negociación consiste en las siguientes áreas:

1. Lógica – (o el pensamiento detrás de la estrategia y por qué crees que funcionará)
2. Objetivos – (tus metas)
3. Características – (por ejemplo, decides que deseas negociar solo durante la sesión asiática, ya que tus pruebas mostraron que la estrategia tiene el mejor rendimiento en esa hora del día)
4. Reglas de Gestión de Riesgo
5. Reglas de entrada – (cuando entrar en una negociación)
6. Reglas de Gestión de Negociaciones – (stop loss y/o take profit – fijo o móvil)
7. Reglas de salida

Muy pocos traders encuentran la estrategia correcta de inmediato. La mayoría gastará una cantidad significativa de tiempo probando varias estrategias en un entorno de demostración y/o backtesting. Incluso si un trader llega al punto en que encuentra una estrategia que tiene resultados prometedores y parece correcta, es poco probable que se mantenga con esa estrategia exacta por un largo período de tiempo. Los mercados financieros están en constante evolución, por lo que los traders también deben hacer cambios.

Entrada comercial y gestión comercial.

Para la última etapa de este proceso, discutiremos tres temas importantes:

• Commercial entry
• Gestión comercial
• Análisis de negociación

commercial entry

La forma en que un trader gestiona sus entradas comerciales dependerá principalmente de su estilo de negociación. Los cambistas no tendrán mucho tiempo para planificar y tomarán muchas decisiones intuitivas. Esto es diferente para las personas que utilizan una estrategia de negociación de swing, ya que pueden terminar nunca usando órdenes de mercado y, en su lugar, confiar únicamente en órdenes limitadas. Al igual que con el plan de negociación, no hay una forma correcta o incorrecta de entrar en una negociación; mucho depende del estilo de negociación y de la estrategia de cada trader.

Sin embargo, puede ser beneficioso definir cuidadosamente los criterios de entrada y agregar filtros. Puedes comenzar definiendo tu señal de negociación, entrada de negociación y reglas adicionales, si es necesario.

Un ejemplo simplificado puede ser así:

• Señal de negociación: compra si la media móvil de 5 días cruza por encima de la media móvil de 20 días y el RSI está por debajo de 70.
• Entrada en la negociación: compra en la próxima vela abierta después del cruce.

Ejemplos de Reglas Adicionales:

• Entra en la negociación solo durante la sesión europea (por ejemplo, si la estrategia ha sido estadísticamente comprobada como más exitosa durante esta sesión).
• Solo ingresa al comercio si no hay un feriado importante en uno de los países donde se emiten las monedas (por ejemplo, evitando el yen japonés durante los feriados japoneses).

Gestión comercial

Los cambistas pueden necesitar manejar sus negociaciones con mucha discreción, pero, en general, la falta de reglas adecuadas de gestión de negociaciones puede llevar a decisiones emocionales, como cerrar una negociación muy pronto o agregar posiciones perdedoras.

El método más simple es agregar un stop fijo y recibir una orden de lucro en el momento en que estás abriendo una negociación. Si te das cuenta de que el mercado ha cambiado y la razón para entrar en el negocio ya no es válida, puedes decidir cerrarlo antes. Sin embargo, para los principiantes, puede ser difícil, ya que pueden terminar cerrando las negociaciones muy pronto. En el peor de los casos, el trader puede constantemente obtener ganancias muy temprano, pero dejar las posiciones perdedoras abiertas con la esperanza de que el mercado vuelva a su favor nuevamente.

Por lo tanto, los principiantes pueden encontrar más fácil definir los niveles de stop y take profit con anticipación y cumplirlos. Si te detienes con mucha frecuencia, necesitarás revisar dónde colocas tus órdenes y/o si tu estrategia aún está funcionando correctamente.

Análisis comercial

A Un diario de negociación puede ser un buen complemento para un plan de negociación. Allí, puedes registrar todas tus negociaciones y agregar comentarios, por ejemplo, lo que salió bien o lo que salió mal. Con el tiempo, puedes descubrir información valiosa y aprender de tus observaciones constantes.

Al analizar una negociación, deseas observar cómo entraste en una negociación, cómo la gestionaste y cómo se cerró (manualmente o activada por una orden de stop/take profit). Además, deseas identificar si hiciste algún errores de negociación o rompió sus propias reglas de negociación. Sin embargo, no te concentres solo en las partes negativas; es importante anotar también tus éxitos, ya que puedes aprender cosas nuevas y utilizarlas para mejorar tu estrategia.

Es mejor revisar tus negociaciones y actualizar el diario durante los períodos más tranquilos. Por ejemplo, si negocias durante la sesión europea, puedes hacerlo después del cierre de la sesión.

To summarize:

• Determinar una entrada comercial debe ayudarte a identificar las condiciones adecuadas para entrar en una negociación de acuerdo con tus propias reglas.
• La gestión de transacciones puede evitar que los traders tomen decisiones emocionales y cierren negociaciones muy temprano o muy tarde.
• El análisis comercial es una manera eficiente de identificar tus puntos débiles y desarrollar tus puntos fuertes.

Ahora que has elaborado tu propio plan de negociación personal, es hora de monitorear las condiciones del mercado y comenzar a alcanzar tus metas de negociación.