Inversión en Criptomonedas: Estrategias a Largo Plazo

O éxito en la inversión en criptomonedas Es sinónimo de tener y ejecutar un plan a largo plazo que aborde adecuadamente los factores de gestión de riesgos, como la volatilidad. Al igual que las acciones tradicionales, las estrategias de inversión en cripto a largo plazo ayudan a maximizar los retornos y minimizar las pérdidas, incluso en las condiciones más turbulentas. Como una ventaja adicional, un plan sólido también verifica tus emociones en la puerta, haciendo que las decisiones sean más sensatas.

Ya sea que seas nuevo en la inversión en criptomonedas o no, en esta guía descubrirás algunas estrategias de inversión probadas y comprobadas para mantener y desarrollar un portafolio criptográfico saludable.

¿Qué es la Inversión Criptográfica a Largo Plazo?

La inversión a largo plazo generalmente implica mantener una criptomoneda por al menos un año. Sin embargo, el mercado de criptomonedas tiene una volatilidad característica que hace que las oscilaciones sean más pronunciadas (a veces) que en los mercados de activos tradicionales. Dada esta dimensión adicional de imprevisibilidad, mantener cripto a largo plazo generalmente equivale a un período de varios años, en lugar del habitual de un año.

Mantener cripto a largo plazo proporciona un cronograma más amplio que permite a los inversionistas observar la madurez y el crecimiento de la industria (y del precio). Una exposición más prolongada también significa que absorberás aumentos y caídas de precios a corto plazo mientras aprovechas la tendencia macro.

Actualmente, existen varias estrategias de inversión en cripto a largo plazo probadas por el tiempo, pero ¿cuáles son las mejores? Veamos las siete estrategias a largo plazo más exitosas que enfatizan la gestión de riesgos.

HODL

En 2013, durante una caída significativa del Bitcoin, un usuario del foro BitcoinTalk dijo a sus colegas inversionistas de Bitcoin: “yo estoy HODLING.” Si fue un error de escritura para “mantener” o no, el usuario dejó claro que no estaba vendiendo. Después de esta declaración histórica, los inversionistas en criptomonedas consagraron el HODL como un meme y una estrategia de inversión.

La lógica detrás del HODL es simple: compra la criptomoneda de tu elección y Espera por la querida vida cuando el mercado se vuelve hacia el sur. De la misma manera, el HODL puede evitar que vendas muy pronto cuando los precios suben. La mentalidad HODL es, por lo tanto, una excelente herramienta para mantener la calma y visualizar la acción del precio con mayor objetividad.

Costo Medio en Dólares

La media del costo del dólar es un método común entre los inversores del mercado de acciones para aplicar capital regularmente durante un período definido para reducir el riesgo. Sabes lo importante que es el timing si ya has invertido en acciones. De un día para otro, el valor de tus acciones y bonos puede aumentar o disminuir después de un anuncio de ganancias trimestrales.

En comparación con las acciones tradicionales, los precios de las criptomonedas pueden experimentar movimientos de precio más significativos en cualquier dirección, lo que convierte al método DCA en una estrategia invaluable para inversores a largo plazo.

Cómo Funciona el DCA

Para DCA en criptomonedas, se invierte una cantidad definida de moneda fiduciaria en un período predefinido semanal/mensual/anual. Por ejemplo, puedes comprar $500 en ETH el día 15 de cada mes durante un año entero.

La estrategia DCA distribuye su base de costo a lo largo del tiempo para capturar una amplia gama de precios. Como dice el dicho, no puedes cronometrar el mercado; así que, en lugar de intentar cronometrar el fondo, utiliza el método DCA para obtener exposición en el fondo, en la cima, en el medio y en otros lugares, lo que resulta en una base de costo relativamente segura.

Apuesta tu Criptomoneda

Puedes ganar dividendos como accionista de una corporación a través de corredoras o de un plan 401(k). Los dividendos vienen en forma de recompensas trimestrales en efectivo o acciones reinvertidas cuando una empresa obtiene ganancias. No todas las empresas ofrecen dividendos, y mucho menos altos porcentajes, a menos que poseas una gran parte de la empresa.

Apostar tu criptomoneda es similar a las acciones que pagan dividendos porque te permite ganar recompensas basadas en tus participaciones. Sin embargo, la diferencia entre las acciones de staking y las acciones que generan dividendos es que la criptomoneda no necesita generar ganancias para otorgar recompensas.

Las recompensas del staking de cripto son generalmente mayores que las acciones que pagan dividendos, lo que hace que el método de staking sea una forma relativamente fácil de generar ingresos pasivos sobre tu portafolio de cripto.

Compre o Mergulho

La inversión contraria se cimentó en la negociación de acciones 101 cuando el barón Rothschild recomendó que la hora de comprar es cuando hay sangre en las calles. Aunque la cita parezca metafórica hoy, el barón Rothschild hizo una fortuna cuando compró acciones durante su caída tras la sangrienta batalla de Waterloo en 1815. En última instancia, la estrategia de Rothschild es comprar activos (acciones, bonos o ETFs) cuando ocurren caídas significativas de precios debido al miedo generalizado.

El consejo de Rothschild resuena a lo largo del tiempo en el mundo de las criptomonedas, diciéndote que compre o mergulho (BTD) durante las caídas del mercado. Comprar en la caída es exactamente lo que parece: comprar más criptomonedas cuando los precios retroceden. Esto puede parecer contraintuitivo, pero hay un método para la locura.

Cronometrar el fondo, o el mercado para este asunto, es imposible. Pero estar listo con poder de compra adicional cuando ocurren caídas significativas de precio intradía (algo alrededor de caídas de -15%) tiende a dar dividendos si tienes un largo horizonte de inversión.

Protege tu Portafolio de Criptomonedas

Los inversores prudentes buscan protección contra eventuales oscilaciones del mercado a través de la cobertura de su cartera de acciones. Los inversores en acciones se protegen invirtiendo en derivados, como opciones o futuros. Otro método es vender una acción y tener reservas de efectivo a la espera de una eventual corrección del mercado.

La cobertura es una apuesta en contra de tu posición actual. Aunque la cobertura parece una técnica no lucrativa, disminuye el riesgo y es una estrategia de inversión a largo plazo entre los mejores fondos de cobertura de Wall Street.

Ser todo en cripto es una posición tediosa que parece gloriosa durante las bombas (aumento de precios) y aterradora durante los basureros (caída de precios). Para evitar estos extremos, los inversores cripto a largo plazo exitosos cubren sus portafolios criptográficos. Cubrir en criptografía significa asignar una cantidad en moneda fiduciaria o stablecoins en la línea lateral.

Además, como inversionista acreditado, puedes aprovechar herramientas de derivados en bolsas de criptomonedas para acceder a opciones o contratos de futuros para proteger tu portafolio de criptomonedas.

Cuidado con FUD y DYOR.

Los inversores de criptomonedas (y acciones) a largo plazo más exitosos evitan el FUD (miedo, incertidumbre y duda) a toda costa. El FUD es la ruina de todos los inversores y normalmente es el combustible que alimenta los eventos de capitulación durante liquidaciones significativas.

Investiga cada uno de tus inversiones en criptomonedas diligentemente antes de comprar. Los inversores en criptomonedas llaman a esto DYOR o Haz Tu Propia Investigación. Esto significa que eres responsable de tus inversiones, no los influencers diciéndote qué comprar o vender.

Mantenerse alejado del FUD ayuda a evitar el sensacionalismo, especialmente cuando se combina con su sólido conocimiento sobre criptoactivos alimentado por una amplia investigación.

Utiliza un Consultor de Inversión en Criptomonedas Automatizado.

Invertir en cripto a menudo puede parecer un trabajo de tiempo completo. Después de todo, el mercado de activos digitales es global y funciona 24 horas al día, 7 días a la semana. Por lo tanto, entre hacer tu propia investigación, observar los gráficos y verificar tus inversiones, será sorprendente si tienes mucho tiempo fuera de las criptomonedas, dependiendo de tu involucramiento e interés en el mercado.

Es por eso que puedes preferir un consultor de inversión en criptomonedas automatizado para inversiones en criptomonedas a largo plazo. Los consultores automatizados de inversión en cripto ofrecen una amplia gama de servicios, como reequilibrio de portafolio, cestas de activos de alto rendimiento y te permiten ajustar tu tolerancia al riesgo y metas financieras en un lugar conveniente.

Incluso si estás interesado en mantener solo un activo como el Bitcoin, las plataformas automatizadas de inversión en criptomonedas pueden ayudarte a tomar las decisiones correctas en el momento adecuado de manera razonablemente práctica. No tener que seguir cada movimiento del mercado es probablemente una bendición para cualquier persona con un trabajo de tiempo completo, familia u otros compromisos significativos que han hecho que la inversión en criptomonedas parezca imposible.

Tabla Explicativa: Estrategias de Inversión en Criptomonedas

Preguntas Frecuentes

1. ¿Qué es HODL y cómo puede ayudar en la inversión en criptomonedas?

HODL es una estrategia de inversión en criptomonedas que implica mantener la criptomoneda por un largo período, independientemente de las fluctuaciones de precio. Ayuda a evitar decisiones impulsivas y a mantener la objetividad en la acción del precio.

2. ¿Cómo funciona la estrategia de costo promedio en dólares (DCA)?

La estrategia DCA implica invertir una cantidad definida de moneda fiduciaria en un período predefinido para distribuir la base de costo a lo largo del tiempo. Esto ayuda a capturar una amplia gama de precios y reducir la volatilidad.

3. ¿Cuáles son las ventajas de apostar criptomonedas?

Apostar criptomonedas permite ganar recompensas basadas en tus participaciones, similar a los dividendos de acciones. Las recompensas suelen ser mayores que las de las acciones que pagan dividendos, ofreciendo una manera relativamente fácil de generar ingresos pasivos.

4. ¿Qué significa comprar la caída (BTD) y cómo puede ser beneficioso?

Comprar o “mergulho” implica en comprar más criptomonedas cuando los precios bajan. Aunque puede parecer contraintuitivo, puede resultar en ganancias significativas si tienes un horizonte de inversión a largo plazo.

5. ¿Cómo puede ayudar un consultor de inversión en criptomonedas automatizado?

Un consultor de inversión en criptomonedas automatizado ofrece servicios como reequilibrio de portafolio, cestas de activos de alto rendimiento y permite ajustar su tolerancia al riesgo y metas financieras. Esto facilita la gestión de inversiones y ofrece reequilibrio automático.

Conclusión

O éxito en la inversión en criptomonedas depende de un enfoque estratégico y a largo plazo. Estrategias como HODL, costo promedio en dólares, staking, comprar en la caída, cobertura, DYOR y el uso de asesores automatizados son fundamentales para maximizar los retornos y minimizar las pérdidas. Mantener la objetividad, evitar decisiones impulsivas y estar bien informado son esenciales para navegar en la volatilidad del mercado de criptomonedas. Con un plan sólido y un enfoque disciplinado, puedes construir un portafolio de criptomonedas saludable y rentable.