Gestión de Riesgos en Criptomonedas

O gestión de riesgos Es todo. Te ayuda a evitar pérdidas, preservar el capital y maximizar las ganancias. Un inversor arriesgado es un inversor rentable, pero, a menos que gestiones el riesgo, terminarás teniendo más pérdidas que ganancias. Y en un sector volátil como el de las criptomonedas, excluir todos los riesgos es importante.

El artículo de hoy aborda la gestión de riesgos adecuada en los mercados de criptomonedas y muestra varias maneras de negociar o invertir de manera responsable. Aprende a proteger inversiones, reequilibrar carteras, usar órdenes de stop loss, hacer tu propia investigación y mucho más.

¿Qué es la Gestión de Riesgos?

O gestión de riesgos implica la ejecución de las etapas necesarias para prever, reducir y eliminar o minimizar el riesgo financiero. Tu trabajo como inversionista es enfrentar el riesgo primero para tener una oportunidad de lucrar con el mercado. Pero, aunque algún nivel de asunción de riesgos es necesario, también debes aprender a controlar tu exposición al riesgo.

Digamos que invertí el 50% de mi portafolio en Bitcoin y la otra mitad en acciones tradicionales. Un día, el mercado de acciones comienza a caer mientras el mercado de criptomonedas se queda en suspenso. Como las criptomonedas son activos más especulativos en comparación con otros mercados financieros, mi primer paso es minimizar mi exposición a las criptomonedas.

Al reducir mi exposición a activos digitales, asumiré el riesgo existente de mantener activos TradFi que ya han sufrido una caída, al mismo tiempo que elimino las posibilidades de sufrir más pérdidas a través de un posible desalojo en los mercados de criptomonedas. La disminución del riesgo en este escenario puede tomar la forma de convertir mis criptoactivos en stablecoins o protegerme del mercado vendiendo en corto.

Manteniendo el Riesgo y la Disciplina

La gestión de riesgos también puede ocurrir cuando tienes una posición rentable. Por ejemplo, puedes tener una buena posición en DOGE y, meses después, el valor del activo aumenta drásticamente. Te niegas a obtener ganancias pensando que el precio del activo está destinado a subir. Sin embargo, el activo termina enfrentando agotamiento y caídas de los compradores. Tu portafolio pierde una parte sorprendente de su valor al negarte a realizar ganancias en la cima.

Incorporando la Gestión de Riesgo en Cripto

Incorporar buenas prácticas de gestión de riesgos en tus inversiones en criptomonedas no es poca cosa. Necesitas años de experiencia para comprender conceptualmente lo que implica la gestión de riesgos. Y aun así, tendrás que pasar noches incontables recordándote constantemente de poner tu conocimiento sobre riesgos en buen uso.

La gestión de riesgos puede ser algo tan pequeño como hacer una verificación doble en una inversión o comercio. Digamos que tu análisis técnico o fundamental te llevó a creer que una criptomoneda puede subir de precio. Sabes que necesitas abrir una posición comprada o asignar una cantidad considerable de capital en tu cartera para el activo en cuestión. Pero, ¿cómo controlas tu exposición al riesgo?

Por ejemplo, puedes querer planear tu negociación. ¿Qué sucede cuando el precio alcanza el punto A y qué sucede cuando alcanza el precio B? Debes saber cuándo obtener ganancias y cuándo salir de la negociación. Puedes hacer ambas cosas aplicando órdenes de stop loss y take profit, respectivamente.

Además, puedes agregar capas de gestión de riesgo. Puedes abrir la posición larga, como se describió anteriormente, y agregar una capa adicional de protección, protegiendo tu negociación. Harías esto comprando o vendiendo un activo diferente.

La mejor descripción de una buena gestión de riesgos sería tener un plan. Necesitas saber qué hacer en cada situación, analizar las inversiones y llegar a un conjunto de resultados racionales basados en la decisión que tomes. Al hacer esto, siempre sabrás qué hacer a continuación, evitando terminar en una situación que no esperabas o prevías.

5 Consejos Importantes de Gestión de Riesgo para Inversiones en Cripto

Existen muchas maneras de integrar la gestión de riesgos en sus actividades criptográficas. Pero por causa de este artículo, le daré lo que creo que son las 5 mejores recomendaciones de gestión de riesgos para minimizar su exposición a riesgos negativos.

1. Protege tus Inversiones

Cobertura Es la mejor manera de minimizar el riesgo. La cobertura es una técnica de negociación avanzada que combate el riesgo con la ayuda de activos inversamente correlacionados. Por ejemplo, una posición larga apalancada puede ser cubierta con una posición corta apalancada. La inversión en un sector de nicho criptográfico puede ser protegida invirtiendo en otro, y así sucesivamente.

Lo que hace el hedge es minimizar el riesgo, reduciendo su exposición a negociaciones unilaterales. En lugar de apostar todo en una posición, consideras que tu negociación puede terminar en la dirección equivocada. Sin embargo, la desventaja del hedge es que reduces tus ganancias potenciales al terminar siempre con una negociación perdida.

Puedes combatir las desventajas de la cobertura jugando con los tamaños de las posiciones. Si tienes más razones para creer que el valor de Bitcoin aumentará, abre una posición larga por el valor de 1 BTC y una posición corta por el valor de 0,5 BTC. De esta manera, mejoras la rentabilidad de tu peor escenario.

2. Diversifique y Reequilibre su Portafolio

La diversificación de la cartera es una estrategia popular en la gestión de la exposición al riesgo. La diversificación te permite controlar el riesgo alterando frecuentemente las asignaciones de activos de acuerdo con los cambios del mercado. Por ejemplo, si un activo aumenta repentinamente de valor, puedes obtener ganancias de ese activo y redirigirlo hacia activos rezagados – criptomonedas de bajo rendimiento.

Esas criptomonedas de bajo rendimiento eventualmente alcanzarán y traerán ganancias mucho mayores en comparación con activos de buen rendimiento. Además, también evitarás una situación desagradable al realizar ganancias en el momento sobre el activo que presentó buenos resultados.

El reequilibrio de portafolio es una táctica popular que trae varios beneficios para la gestión de riesgos. El reequilibrio funciona ajustando periódicamente tus asignaciones de activos y moviendo las ganancias. Puedes elegir entre reequilibrio periódico y basado en límites, las dos estrategias de reequilibrio más populares en criptomonedas.

Puedes aplicar la diversificación de otras maneras además de manejar asignaciones de activos. Por ejemplo, puedes exponerte a un mayor número de categorías de activos. Si la mayor parte de tu portafolio está en ecosistemas de contratos inteligentes (Ethereum y Solana), es conveniente elegir tu próxima inversión en otra cosa. Exponerte a más casos de uso trae los beneficios de reducir el riesgo de limitarte a un caso de uso que puede fallar.

3. Sistema de Negociación del 1%

Ahora, esta regla se aplica principalmente a las negociaciones diarias (day traders). Muchos traders siguen la regla del 1%, que consiste en no arriesgar más del 1% de su portafolio en una sola negociación. Por ejemplo, si su portafolio vale cien mil pesos, aplicar la regla significa arriesgar solo mil pesos por negociación.

El beneficio de la regla del 1% es que minimiza el riesgo al utilizar tamaños de posición más pequeños. Si negociaras con posiciones más grandes, como diez mil pesos, necesitarías solo diez negociaciones malas para perder todo tu dinero. Por otro lado, al negociar con mil pesos a la vez, técnicamente tienes cien oportunidades de éxito, lo que puede parecer insuficiente, pero es un enfoque más seguro.

Hay un truco que puede ayudar a aumentar el tamaño de tu posición mientras mantienes el mismo nivel de riesgo: utilizar órdenes de stop loss. Puedes abrir una posición de diez mil pesos y agregar una orden de stop loss que limite tus pérdidas a mil pesos. Así, incluso con una posición mayor, el riesgo se mantiene controlado. Suena increíble, ¿no?

4. Haz tu propia investigación (DYOR)

La manera más fácil de mantener tus inversiones bajo control es hacer tu propia investigación (DYOR). DYOR es un mantra criptográfico que aconseja investigar todo por tu cuenta, en lugar de confiar en las opiniones, creencias e investigaciones de otras personas. Realizar tu propia investigación es esencial para minimizar el riesgo, ya que te permite evitar desinformación, datos incorrectos y conclusiones irracionales.

El DYOR es parte del sistema de debida diligencia de todos los inversores. El DYOR puede ser tan simple como verificar un dato sencillo o tan complejo como pasar semanas investigando meticulosamente un proyecto de altcoin. Esta investigación implica la lectura de white papers, verificación de hojas de ruta, interacción con la comunidad e inspección del equipo.

Ningún tiempo dedicado a la criptografía se desperdicia. La información es la clave para una buena inversión, y la mejor forma de obtener información de calidad es encontrándola tú mismo. Ya seas un novato o un veterano, el DYOR es obligatorio para una experiencia de inversión lucrativa.

5. Usa órdenes de Stop Loss (SL) y Take Profit (TP)

Eres un mero principiante si solo sabes sobre órdenes de límite y de mercado. Invertir es mucho más que hacer clic en los botones de compra y venta. La inversión cuidadosa que se centra en minimizar el riesgo siempre debe contener al menos un stop loss o una orden de ganancia.

Las órdenes SL y TP contienen riesgo, permitiéndote salir de la negociación con pérdidas o ganancias. Las órdenes SL te ayudan a salir de una negociación cuando pierdes un cierto porcentaje de tu posición. Por ejemplo, puedes limitar el riesgo saliendo de tu posición después de una pérdida del 5%, 10%, 15% o 20%.

Las órdenes TP hacen lo mismo, pero en el espectro opuesto. La obtención de ganancias te permite proteger tu operación, evitando que te vuelvas codicioso. Planificas una operación, decides hasta qué punto el activo puede aumentar de valor (mientras sea realista) y decides de antemano cuándo vas a salir de la operación. La codicia es la ruina de todo hombre, así que asegúrate de ser un hombre lucrativo y no codicioso.

¿Es realmente importante la gestión del riesgo criptográfico?

La gestión de riesgos es la característica que define a un inversionista duradero. El inversionista veterano sabe exactamente cuánto exponerse al riesgo. Lo hace sin limitar drásticamente su potencial de ganancias. El inversionista que utiliza una gestión de riesgo adecuada permanecerá como participante del mercado durante años, mientras que su contraparte no durará más de lo que su portafolio permite.

La gestión de riesgos en el mercado de criptomonedas es una manera eficaz de contener los efectos de la mala volatilidad. La adecuada reducción del riesgo te ayuda a sobrevivir en el mercado por más tiempo y a minimizar tus pérdidas. Existen innumerables maneras de realizar una buena gestión de riesgos, pero los consejos más simples suelen ser los más efectivos.

Para saber más sobre gestión de riesgo criptográfico, recomiendo la lectura de los siguientes artículos:

• Un guía de gestión de riesgos para traders de criptomonedas.
• Cómo diversificar una cartera de criptomonedas
• Cómo reequilibrar con éxito un portafolio de criptomonedas

Preguntas Frecuentes

1. ¿Qué es la gestión de riesgos en criptomonedas?

La gestión de riesgos en criptomonedas implica la ejecución de las etapas necesarias para prever, reducir y eliminar o minimizar el riesgo financiero. Esto incluye técnicas como cobertura, diversificación, uso de órdenes de stop loss y take profit, y hacer tu propia investigación (DYOR).

2. ¿Por qué es importante la gestión de riesgos?

La gestión de riesgos es importante porque ayuda a evitar pérdidas, preservar el capital y maximizar las ganancias. En un mercado volátil como el de las criptomonedas, la adecuada gestión del riesgo es crucial para sobrevivir y prosperar.

3. ¿Cómo puedo proteger mis inversiones en criptomonedas?

Puedes proteger tus inversiones en criptomonedas utilizando técnicas de cobertura, diversificando tu cartera, usando órdenes de stop loss y take profit, y haciendo tu propia investigación (DYOR).

4. ¿Qué es la regla del 1% en negociaciones de criptomonedas?

La regla del 1% en negociaciones de criptomonedas implica no arriesgar más del 1% de tu portafolio en una negociación. Esto ayuda a minimizar el riesgo utilizando tamaños de posición más pequeños.

5. ¿Cómo puedo reequilibrar mi cartera de criptomonedas?

Puedes reequilibrar tu cartera de criptomonedas ajustando periódicamente tus asignaciones de activos y moviendo las ganancias. Esto se puede hacer a través de un reequilibrio periódico o basado en límites.

Conclusión

La gestión de riesgos es una práctica esencial para cualquier inversor en el mercado de criptomonedas. Al incorporar técnicas como cobertura, diversificación, uso de órdenes de stop loss y take profit, y hacer su propia investigación, puede minimizar su exposición al riesgo y maximizar sus ganancias. Una adecuada gestión del riesgo ayuda a sobrevivir en la volatilidad del mercado y a garantizar una experiencia de inversión lucrativa y sostenible.