Reglas de Gestión de Riesgos

Como ya se ha mencionado muchas veces, trabajar en los mercados financieros implica un alto riesgo; para convertirse en un profesional exitoso, es necesario minimizar los riesgos potenciales. Este artículo está dedicado exactamente a reducirlos.

Vamos a echar un vistazo a la lista de reglas necesarias para minimizar posibles pérdidas. Supongo que si negocias o ya has negociado antes, ya has utilizado al menos algunas de estas reglas, tal vez de manera inconsciente.

Reglas de Gestión de Riesgo

• Antes de abrir una negociación, haz un análisis completo.

Antes de poner su capital en riesgo, asegúrese de tener información completa y entender bien por qué quiere abrir la negociación.

Además de un análisis detallado de los gráficos, debes formar una idea clara de la cantidad de capital que estás dispuesto a arriesgar en esta negociación en particular y el punto en el que planeas entrar en la posición para que la negociación no sea una pérdida, si el mercado se vuelve en tu contra.

Realizando el análisis, prepara una lista de instrumentos con una descripción de los motivos para la apertura de las negociaciones y los niveles de entrada y salida (si el número de tus posiciones abiertas es escaso, recuerda esta lista).

Al calcular los riesgos, cruzar riesgos muy arriesgados y aquellos con señales ambiguas. Esta es la manera de hacer una selección preliminar de negocios y eliminar los menos eficientes de ellos.

• Haz un plan de negociación.

Además: si haces el esfuerzo de crear el plan, mantente fiel a él. Todos hablan mucho sobre planes de negociación, aunque las opiniones sobre su eficacia son radicalmente diferentes.

En cualquier caso, un plan es necesario, ya que ayuda a evitar acciones espontáneas, realizadas emocionalmente y que llevan a pérdidas irracionales. Al tener un plan bien elaborado y seguirlo, estarás a salvo de acciones impulsivas y ganarás confianza.

¿Qué es el plan compuesto? Es básicamente una lista de tus operaciones diarias, de acuerdo con tu estilo de negociación. Necesitas realizar algunas investigaciones y crear un método que te convenga en cada detalle y luego escribirlo.

Además, debes describir un riesgo aceptable para todas las posiciones y todas las negociaciones en conjunto, así como tus objetivos aproximados, justificando las pérdidas.

Si incorporas un riesgo del 2% en una negociación y recibes un 1% al salir, comprometes inmediatamente tu posición, porque tarde o temprano tus pérdidas consumirán tus ganancias y la negociación será perdedora.

Si durante la negociación agotas tus límites de pérdidas, sería sabio hacer una pausa, salir del mercado y reflexionar sobre lo que ocurrió.

Una recomendación importante: si en algún momento te das cuenta de que el significado de los eventos del mercado te resulta confuso, no sigas el plan ciegamente, cierra todas las posiciones y espera hasta que la situación se estabilice y se vuelva más clara.

Además, no inicies negocios basándote en la opinión o consejo de alguien, actúa de manera independiente después de un análisis completo de la situación.

• Diversifique sus activos.

Recordemos otro método, uno conocido, que no siempre se utiliza: la diversificación. Te permite reducir significativamente tus riesgos, actuando en dos direcciones:

• Regulando los riesgos por el volumen de negocios en abierto;
• Diseminar los riesgos entre varios instrumentos.

En cuanto al volumen de posiciones, una cosa que definitivamente no debes hacer es poner todos los fondos en una única operación.

Define el nivel de riesgo para cada posición y limítalo a través de un stop loss. Hablando de instrumentos, intenta crear una gama de activos con la menor correlación entre sí, de modo que sus fluctuaciones de precios y direcciones de tendencia rara vez coincidan.

De esta forma, diversificarás los riesgos y evitarás la dependencia de impulsos paralelos en grupos correlacionados, que traen pérdidas en todas las negociaciones si el mercado se vuelve negativo.

• No pongas todos tus ahorros en tu cuenta de negociación.

Se recomienda usar solo una parte de su capital para negociar. Como dice el dicho, no pongas todos tus huevos en una sola canasta.

Además, si una operación parece especialmente atractiva, aún no te sientas tentado a abrirla con todo el depósito, ya que el mercado puede volverse en tu contra en cualquier momento.

Asegúrate de tener suficiente dinero en tu cuenta para mantener las operaciones abiertas fácilmente. Es mejor tener alguna reserva en una cuenta separada para restaurar el margen rápidamente en caso de un movimiento de precios no deseado.

Algunos traders abren intencionalmente múltiples cuentas para negociar o depositan en la cuenta principal una cantidad que les permitirá abrir solo una o dos operaciones para evitar la tentación de poner todo su dinero en negociación.

• Usa un Stop Loss.

Ya se ha hablado tantas veces sobre esto que se ha vuelto cansado. Sin embargo, la práctica muestra que una medida aún es relevante.

Esta es una manera confiable de cerrar tus posiciones perdedoras a tiempo y salvar tu depósito de pérdidas no planeadas y riesgos innecesarios.

Incluso si piensas que eres capaz de controlar tus posiciones en el mercado y cerrarlas manualmente, puede que no sea así.

Basta distraerse por 5 a 10 minutos y un movimiento brusco de precios disminuye significativamente su depósito; o la conexión falla en el momento más crítico, o surge un problema con el suministro de energía.

Al final, en un momento crucial, puede que no seas lo suficientemente decisivo para cerrar un negocio perdido (siempre es triste perder dinero) y estarás observando cómo tu depósito se derrite, esperando una inversión de precio.

Además, puedes usar un Stop Loss — esto depende del momento. Si la orden permanece en el mercado durante un período determinado de tiempo sin cambios serios en el precio, la negociación se cerrará independientemente de los resultados.

• Prefiere negociar de acuerdo con la tendencia.

Seguir la tendencia minimiza la posibilidad de pérdidas, en contraste con la estrategia de contra-tendencia comercial o estrategia de captura de reversión.

Si estás negociando a lo largo de la tendencia, incluso una entrada no tan precisa en la posición aún te permite cerrar la negociación, si no con ganancias, al menos sin pérdidas. Si el momento es particularmente malo para abrir una negociación, reduce tu riesgo.

• No tengas miedo de reconocer que estabas equivocado y de aceptar una pérdida.

Generalmente es bastante difícil reconocer tus propios errores. Pero si aprendes a hacerlo y cierras negocios perdidos a lo largo del tiempo, ahorrarás la mayor parte de tu depósito.

No te olvides de que los traders profesionales sufren pérdidas, al igual que tú. Ellos dependen de una regla bien conocida: corta tus pérdidas y deja que tus ganancias crezcan.

También vale la pena recordar que, al mismo tiempo que el precio se mueve en contra de la tendencia, debes reducir tu riesgo y de ninguna manera llenar la posición ya perdida a la espera de un retroceso.

¿Por qué está prohibida esta última? A medida que aumentas tu riesgo, la velocidad de recepción de pérdidas también puede aumentar significativamente (dependiendo del tamaño del lote) — si llenas con el mismo lote que ocupaste inicialmente en la operación, duplicas el riesgo; un llenado con lote duplicado triplica el riesgo.

Mientras tanto, si entiendes lo que está sucediendo en el mercado y tienes un plan concreto, puedes caer en otra trampa. Por ejemplo, ya has vendido 1 lote de EURUSD y el precio comenzó a aumentar.

Te das cuenta de que cuando alcances el nivel fuerte más cercano, el precio se reflejará y te permitirá salir de la operación sin pérdidas.

En el nivel esperado, tú llenas, y si todo sale según lo planeado, con un aumento suficientemente fuerte, puedes pensar que sería un error salir sin ganancias después de haber esperado tanto tiempo, para tomar la decisión de esperar más tiempo por ganancias.

Y aquí está la trampa: si no aprovechas la oportunidad de salir de la negociación sin pérdidas, tu pérdida final puede duplicarse debido al llenado.

Existen muchas variantes de tales circunstancias; este ejemplo es para que entiendas las posibles consecuencias de hacer un promedio.

Intenta no abrir la próxima posición justo después de sufrir una pérdida: serás impulsado por el deseo de recuperar tu dinero, pero una negociación impulsada por emociones rara vez es pensada y analizada minuciosamente.

• Recuerda las medidas de protección.

Antes de abrir una negociación, calcula cuánto puedes perder y compara el resultado con tu ganancia potencial.

Presta atención no al tamaño de la pérdida o de la ganancia, sino a su proporción. Debes sentirte completamente cómodo con el tamaño de la pérdida; recuerda siempre que el precio puede ir en contra de tu negocio en cualquier momento.

Cada operación requiere un plan para seguirlo y cerrarlo: este es el único medio de protección garantizada para su capital.

• Negociar de manera moderada

El número de negocios no garantiza su éxito. Puedes hacer una negociación muy lucrativa o tener 10 pequeñas pérdidas, de modo que las pérdidas acumuladas consuman la ganancia obtenida anteriormente.

Un trader debe ser exigente: es mejor perder 5 señales ambiguas y esperar por una realmente fuerte y confiable para entrar al mercado.

Sé paciente y no dejes que el deseo de permanecer siempre en el mercado te domine. Selecciona cuidadosamente tus negocios y recuerda que cuanto menos transacciones tengas, menores serán tus gastos, como swaps negativos y comisiones, etc.

• Controla tus emociones.

Las emociones son una parte esencial de la vida de cada persona; en la vida cotidiana, trabajar con finanzas, especialmente las pérdidas, deteriora su estado emocional, causando estrés y colapsos nerviosos.

Un trader puede preocuparse por una negociación abierta, desesperarse en caso de grandes pérdidas y sentir otras emociones negativas que tienen efectos adversos en el análisis de las perspectivas de negocio.

Es por eso que, para un profesional, es especialmente importante ser capaz de calmarse rápidamente y evitar que las emociones se sobrepongan a la razón.

El riesgo permitido por tu negocio influye directamente en tu estado emocional. Cuanto menor sea el riesgo, más calma será la negociación.

Aprenda a concentrarse en su rutina diaria estándar: análisis de mercado, evaluación comercial, cálculo de los niveles de entrada y salida. Tome sus decisiones basándose en estos datos, no en su fantasía.

• Si tienes dudas, sal del mercado.

Si tienes alguna duda sobre las posiciones que ya tienes o sobre las que vas a abrir, es mejor cerrar todas las órdenes y dejar de negociar.

Las dudas son una especie de indicador o pista, señalando que puedes haber perdido algo o haber calculado mal. No arriesgues tu dinero si has perdido la confianza por alguna razón.

Sal de la mercado en los siguientes casos:

• No comprendes totalmente la situación del mercado;
• No estás seguro de las perspectivas de tus posiciones abiertas;
• Te sientes perdido.
• Estás sufriendo de insomnio debido a tus órdenes de mercado abiertas.

Para resumir, vamos destacar cuatro consejos principales para trabajar con riesgo:

• Comprender plenamente el riesgo de la posición;
• Eliminar todos los riesgos innecesarios;
• Seleccionar cuidadosamente las señales y evitar negocios ineficientes;
• Cerrar inmediatamente las negociaciones perdidas para evitar que los riesgos aumenten.