Gestión de Riesgo: ¿Cómo Evitar Perder Dinero?

Más tarde o más temprano, todos los traders que operan en los mercados financieros tienen dudas y se preguntan: “¿cómo puedo usar mi cuenta de trading de la manera más eficiente para obtener ganancias y evitar perder dinero?”

Como regla general, estos pensamientos no van más allá, y cuando nuevos traders hacen negocios, generalmente arriesgan todo su dinero, “a toda máquina”, por así decirlo, sin seguir reglas importantes para las operaciones de mercado.

Tan pronto como reciben un poco de dinero gratis, los principiantes abren otra posición, y cuando llega la crisis, pierden todas sus órdenes y todo el depósito.

Para evitar tales situaciones, las personas crearon y desarrollaron algunas reglas específicas para administrar su capital y riesgos. No importa cuánto dinero tengas en tu cuenta: perderlo todo será desagradable de cualquier manera.

Reglas de gestión de riesgo

Vamos a analizar todas estas reglas y recomendaciones, que están destinadas a ayudarte a ahorrar dinero y evitar riesgos innecesarios.

• Usa la cantidad de dinero disponible.

Primero que nada, se debe abrir una cuenta comercial con dinero disponible. Esta es una cantidad que un trader puede permitirse perder sin consecuencias drásticas para su presupuesto personal o familiar.

Al mismo tiempo, la cantidad de dinero debe ser suficiente para darle al trader la libertad de tomar decisiones comerciales.

Un depósito abierto con fondos prestados o el último dinero de un negociador está “condenado” desde el principio.

La razón es muy simple: en caso de pérdidas, un trader intentará recuperar su dinero, lo que significa que una estrategia bien pensada se convertirá en una búsqueda imprudente con resultados lógicos tristes. Casi nadie quiere enfrentar este resultado en sus carreras comerciales.

• Usando órdenes de Stop Loss

En segundo lugar, es necesario entender el sistema Stop Loss. Ignorar órdenes de Stop Loss es uno de los errores más comunes cometidos tanto por traders principiantes como por traders experimentados. Muchos traders piensan que pueden “sobrevivir” a un negocio deficitario y que el precio puede volver a los niveles anteriores.

En realidad, estas expectativas generalmente quedan por debajo de lo esperado y, después de perder tiempo y dinero, un trader cierra esa posición en rojo. O puede ser mucho peor: las posiciones se cierran automáticamente después de la interrupción.

Hay un enfoque simple que ayuda a evitar estas situaciones. Todo lo que necesitas hacer es seguir las reglas a continuación:

Gestión de riesgos

No abras una posición usando todo tu dinero.

Antes de abrir una posición, debes estimar no solo la posible ganancia, sino también las posibles pérdidas. Idealmente, debes tener una relación de 1 a 3 o más, donde hay 1 USD de posibles pérdidas por cada 3 USD de ganancias potenciales.

Al mismo tiempo, el valor del Stop Loss en la moneda de la cuenta no debe ser superior al 2% de los fondos de la cuenta.

Por ejemplo, hay 10,000 USD en fondos en la cuenta, lo que significa que en la primera transacción, el valor del stop loss para una sola posición abierta no debe exceder 200 USD.

La misma matemática se aplica aún más: después de perder 200 USD, quedarán 9,800 USD en la cuenta, por lo tanto, la próxima vez la cantidad de pérdidas no debe exceder 196 USD.

En este caso, el valor de las pérdidas debe ser estimado con base en 9,604 USD en la cuenta (menos 2% nuevamente, etc.).

La posibilidad de que todas las posiciones presenten pérdidas es bastante baja y, aunque un trader tenga un enfoque razonable para negociar y siga la tasa mencionada anteriormente, tiene más posibilidades de encontrarse “en positivo”.

Definitivamente, no es difícil. De ninguna manera se debe ignorar el Stop Loss y de ninguna manera se debe cambiar el nivel de Stop Loss con la esperanza de revertir el nivel. Sin embargo, las órdenes de Stop Loss pueden y deben ser modificadas, pero solo en los casos en que el precio se esté moviendo en una dirección favorable.

• Errores típicos que cometen los traders.

Generalmente, los traders tienen la idea de promediar cuando una posición está en Drawdown. Sin embargo, esta es otra trampa: esta estrategia seguramente resultará en un aumento del valor de la pérdida actual, aunque puede haber casos muy raros en los que este método ayude a los traders a evitar pérdidas y obtener ganancias.

Aún así, en la mayoría de los casos, los traders que utilizan este enfoque están caminando hacia el fracaso a pasos agigantados. No menos y a veces más problemas pueden ser causados por los llamados bloqueos (bloqueo de una posición abierta con una orden del mismo volumen, pero en dirección diferente).

No me importa este método, pero se necesita una rica experiencia comercial y una planificación cuidadosa para alcanzar resultados exitosos, por eso los traders inexpertos solo pueden evitar su inevitable fracaso.

Tentativas de recuperar su dinero arruinaron las carreras comerciales de muchos principiantes. Para evitar esto, debe definir claramente sus objetivos para la actual sesión de negociación antes de comenzar a negociar.

Todo debe ser muy concreto y específico: los objetivos deben considerar no solo las previsiones de ganancias, sino también las pérdidas. Si alguno de los escenarios planeados se convierte en realidad, se deben detener todas las operaciones comerciales por el día.

El tiempo es un factor muy significativo en la gestión de riesgos. El tiempo que un trader pasa en el mercado debe ser limitado. El deseo obsesivo de pasar todo el tiempo de una persona en el mercado puede tener un gran impacto en la percepción del riesgo.

Muchas veces, después de la primera negociación fallida del día, los principiantes continúan siguiendo el mercado y abriendo nuevas posiciones en lugar de alejarse.

Pero nadie puede esperar nada bueno cuando exceden los límites de riesgo permitidos e ignoran la gestión de riesgo.

Resumiendo

En general, todo esto lleva a una sola conclusión: un resultado positivo solo puede ser posible si un profesional sigue las reglas especificadas antes de comenzar a negociar.

Pequeñas pérdidas bajo este enfoque son solo una experiencia que debe enseñar una lección a los traders.