Gestión de Riesgo en el Trading: Estrategias para Maximizar Ganancias

La gestión de riesgos ayuda a reducir pérdidas y protege las cuentas de los traders de perder todo su capital. El riesgo ocurre cuando los traders sufren pérdidas. Si el riesgo se gestiona bien, los traders pueden abrir puertas para ganar dinero en el mercado.

Es un requisito esencial, pero a menudo descuidado, para el trading activo exitoso. Después de todo, un trader que ha generado ganancias sustanciales puede perderlas en solo una o dos operaciones malas sin una estrategia adecuada de gestión de riesgos. Entonces, ¿cómo desarrollar las mejores técnicas para controlar los riesgos del mercado?

En este artículo, discutiremos algunas estrategias simples que pueden ser utilizadas para proteger las ganancias de tus negociaciones.

Principios Fundamentales

• El trading puede ser lucrativo: El trading puede ser emocionante y lucrativo si logras mantenerte enfocado, hacer la debida diligencia y mantener las emociones bajo control.
• Importancia de la Gestión de Riesgo: Sin embargo, incluso los mejores traders necesitan incorporar prácticas de gestión de riesgo para evitar que las pérdidas se salgan de control.
• Enfoque Estratégico y Objetivo: Tener un enfoque estratégico y objetivo para cortar pérdidas a través de órdenes de stop, realización de ganancias y opciones de protección es una manera inteligente de mantenerse en el juego.

Planeando Sus Negociaciones

Como el famoso general chino Sun Tzu dijo: “Toda batalla se gana antes de ser librada”. Esto implica que la planificación y la estrategia, no las batallas en sí, ganan guerras. De la misma manera, los traders exitosos a menudo citan la frase: “Planifica la negociación y negocia el plan”. Así como en la guerra, planear con anticipación a menudo marca la diferencia entre el éxito y el fracaso.

Primero, asegúrate de que tu corredor sea adecuado para el trading frecuente. Algunos corredores atienden a clientes que negocian raramente, cobran altas comisiones y no ofrecen las herramientas analíticas adecuadas para traders activos.

Puntos de Stop-Loss y Take-Profit

Los puntos de stop-loss (S/L) y take-profit (T/P) representan dos maneras fundamentales en las que los traders pueden planear sus negociaciones. Los traders exitosos saben a qué precio están dispuestos a comprar y a qué precio están dispuestos a vender. Luego pueden medir los retornos resultantes en relación con la probabilidad de que el precio de la acción alcance sus metas. Si el retorno ajustado es lo suficientemente alto, ejecutan la negociación.

Por otro lado, los traders no exitosos a menudo entran en negociaciones sin tener idea de dónde van a vender con ganancias o pérdidas. Como jugadores en una racha de suerte o mala suerte, las emociones comienzan a dominar y dictar sus negociaciones. Las pérdidas a menudo llevan a las personas a aferrarse a la esperanza de recuperar el dinero, mientras que las ganancias pueden inducir a los traders a mantener las negociaciones imprudentemente en busca de más ganancias.

Regla del Uno por Ciento

Muchos day traders siguen lo que se llama la regla del uno por ciento. Básicamente, esta regla sugiere que nunca debes invertir más del 1% de tu capital o de tu cuenta de trading en una sola negociación. Por lo tanto, si tienes $10,000 en tu cuenta de trading, tu posición en un determinado instrumento no debe ser superior a $100.

Esa estrategia es común para traders con cuentas de menos de $100,000; algunos llegan hasta el 2% si pueden. Muchos traders con saldos más altos pueden optar por un porcentaje menor. Esto ocurre porque, a medida que el tamaño de tu cuenta aumenta, también aumenta el tamaño de la posición. La mejor manera de mantener tus pérdidas bajo control es mantener la regla por debajo del 2%; de lo contrario, estarás arriesgando una cantidad sustancial de tu cuenta de trading.

Estableciendo Puntos de Stop-Loss y Take-Profit

Un punto de stop-loss es el precio al cual un trader venderá una acción y aceptará una pérdida en la negociación. Esto generalmente ocurre cuando la negociación no se desarrolla como el trader esperaba. Los puntos de stop-loss están diseñados para evitar la mentalidad de “esto se va a recuperar” y limitar las pérdidas antes de que se agraven. Por ejemplo, si una acción cae por debajo de un nivel de soporte crucial, los traders generalmente venden lo más rápido posible.

Por otro lado, un punto de take-profit es el precio en el que un trader venderá una acción y aceptará una ganancia en la negociación. Esto ocurre cuando el potencial de ganancia adicional está limitado dado los riesgos. Por ejemplo, si una acción se acerca a un nivel de resistencia importante después de un gran movimiento ascendente, los traders pueden preferir vender antes de un período de consolidación.

Cómo Establecer Puntos de Stop-Loss de Manera Más Eficiente

La definición de puntos de stop-loss y take-profit generalmente se realiza a través de análisis técnico, pero el análisis fundamental también puede desempeñar un papel importante en la temporización. Por ejemplo, si un trader está manteniendo una acción antes de un anuncio importante, puede querer vender antes de que las expectativas se vuelvan demasiado altas, independientemente de si se ha alcanzado el precio de take-profit.

Las medias móviles representan la manera más popular de definir esos puntos, ya que son fáciles de calcular y ampliamente seguidas por el mercado. Las medias móviles clave incluyen las medias de 5, 9, 20, 50, 100 y 200 días. Estas medias se aplican mejor a un gráfico de acciones y ayudan a determinar si el precio de la acción ha reaccionado a ellas en el pasado, sirviendo como niveles de soporte o resistencia.

Otra manera eficaz de establecer niveles de stop-loss o take-profit es a través de líneas de tendencia de soporte o resistencia. Estas líneas pueden trazarse conectando máximas o mínimas anteriores que ocurrieron en volúmenes significativos. Lo importante es determinar los niveles en los que el precio reacciona a las líneas de tendencia o a las medias móviles y, por supuesto, con alto volumen.

Al definir estos puntos, aquí hay algunas consideraciones importantes:

• Utiliza medias móviles de largo plazo para acciones más volátiles, con el fin de reducir la probabilidad de que una oscilación de precio sin sentido active una orden de stop-loss.
• Ajusta las medias móviles para que coincidan con los rangos de precios objetivo. Por ejemplo, los objetivos más largos deben usar medias móviles mayores para reducir el número de señales generadas.
• Los puntos de stop-loss no deben estar más cerca de 1.5 veces el rango de precios alto-bajo actual (volatilidad), ya que es probable que se ejecuten sin motivo.
• Ajusta o stop-loss de acuerdo con la volatilidad del mercado. Si el precio de las acciones no está oscilando mucho, los puntos de stop-loss pueden ajustarse más cerca.
• Utiliza eventos fundamentales conocidos, como la divulgación de resultados, como períodos clave para estar dentro o fuera de una negociación, ya que la volatilidad y la incertidumbre pueden aumentar.

Calculando el Retorno Esperado

La definición de puntos de stop-loss y take-profit también es necesaria para calcular el retorno esperado. La importancia de este cálculo no puede ser subestimada, ya que obliga a los traders a pensar en las negociaciones de manera racional. Además, ofrece una forma sistemática de comparar varias negociaciones y elegir solo las más lucrativas.

Esto se puede calcular utilizando la siguiente fórmula:

[(Probabilidade de Lucro) x (Percentagem de Lucro do Take Profit)] + [(Probabilidade de Perda) x (Percentagem de Perda do Stop-Loss)]

El resultado de este cálculo es el retorno esperado para el trader activo, quien podrá compararlo con otras oportunidades para determinar qué acciones negociar. La probabilidad de ganancia o pérdida puede calcularse utilizando los quiebres históricos y caídas en los niveles de soporte o resistencia, o, para traders experimentados, haciendo una suposición educada.

Diversificación y Cobertura

Garantizar que aproveches al máximo tu trading significa nunca poner todos los huevos en la misma canasta. Si inviertes todo tu dinero en una sola idea, te estarás preparando para una gran pérdida. Recuerda diversificar tus inversiones, tanto en el sector industrial como en la capitalización de mercado y en la región geográfica. Esto no solo ayuda a gestionar el riesgo, sino que también abre más oportunidades.

También puedes encontrarte necesitando proteger tu posición. Considera una posición de acciones cuando los resultados estén previstos. Puedes considerar tomar la posición opuesta a través de opciones, lo que puede ayudar a proteger tu posición. Cuando la actividad de trading disminuya, podrás deshacer la cobertura.

Opciones de Venta de Protección

Si eres aprobado para operar con opciones, la compra de una opción de venta de protección, a veces conocida como “put” de protección, puede ser utilizada como un hedge para evitar pérdidas en una negociación que salga mal. Una opción de venta te da el derecho, pero no la obligación, de vender la acción subyacente a un precio especificado o antes del vencimiento de la opción. Por lo tanto, si posees acciones de XYZ por $100 y compras una opción de venta de seis meses con precio de ejercicio de $80 por $1.00 de prima por opción, estarás efectivamente protegido de cualquier caída de precio por debajo de $79 ($80 de precio de ejercicio menos la prima de $1 pagada).

¿Qué es el trading activo?

El trading activo significa intentar regularmente aprovechar las fluctuaciones a corto plazo de los precios. No estás comprando acciones para la jubilación. El objetivo es mantenerlas por un período limitado y tratar de lucrar con la tendencia. Los traders activos se llaman así porque frecuentemente están en el mercado, entrando y saliendo.

¿Qué técnicas de gestión de riesgo son utilizadas por traders activos?

Las técnicas que los traders activos utilizan para gestionar el riesgo incluyen encontrar el corredor adecuado, pensar antes de actuar, definir puntos de stop-loss y take-profit, diversificar las apuestas, diversificar y hacer hedge.

¿Qué es la Regla del 1% en el Trading?

La regla del 1% exige que los traders nunca arriesguen más del 1% del valor total de su cuenta en una sola negociación. En una cuenta de $10,000, esto no significa que puedes invertir solo $100. Significa que no debes perder más de $100 en una sola negociación.

¿Cómo convertirse en un trader activo exitoso?

Para convertirte en un trader activo exitoso, debes entender los mercados financieros y estar familiarizado con las diversas herramientas utilizadas para leer los movimientos de precios. También debes tener suficiente capital y tiempo para operar y ser capaz de controlar tus emociones. La clave está en tener una estrategia y seguirla. Y si deseas tener éxito a largo plazo, diversifica tus apuestas.

El trading activo no es para todos. A pesar de lo que puedas escuchar, no es fácil y no garantiza que ganarás suficiente dinero para dejar tu trabajo. Piensa cuidadosamente, comienza pequeño y prueba simular algunas operaciones en una cuenta de prueba antes de invertir tu dinero.

Conclusión

Los traders siempre deben saber cuándo planean entrar o salir de una negociación antes de ejecutarla. Usando el stop-loss de manera efectiva, un trader puede minimizar no solo las pérdidas, sino también el número de veces que una negociación se cierra innecesariamente. En conclusión, haz tu plan de batalla con anticipación y lleva un registro de tus victorias y derrotas.