Recursos Forex
El mercado forex tiene características únicas, lo que lo convierte en un componente separado del sistema financiero global. Estos son:
- Conversión gratuita de todas las monedas del mundo en línea en tiempo real.
- Garantía de liquidez absoluta de todos los negocios, y siempre hay una demanda.
- La capacidad de negociar continuamente a lo largo del día a nivel global.
- Unificar transacciones de cambio
- La posibilidad de involucrarse en negociación de margen para altos beneficios.
- Alta volatilidad de las tasas de cambio, que no siempre dependen de factores económicos.
Puedes encontrar que estos parámetros son un poco complicados, pero no te preocupes si no están completamente claros. Entenderás mejor las cosas a medida que aprendas más sobre el mercado cambiario.
Geografía del Mercado Forex
El mercado forex es global, no limitado regionalmente. Los comerciantes siempre están comprando y vendiendo monedas. Gracias a internet y a las modernas tecnologías de la información, cualquier usuario en línea puede participar en el mercado de divisas.
El mercado forex tiene algunas áreas geográficas principales de actividad:
- Mercado de Cambio de Nueva Zelanda (Wellington);
- Mercado de Cambio Australiano (Sídney);
- Mercado de Cambio Asiático (Tokio, Singapur y Hong Kong);
- Mercado Cambiario Europeo (Londres, Frankfurt, Zúrich, París);
- Mercado de Cambio Americano (Nueva York, Toronto, Chicago, Los Ángeles).
Estos son los mayores mercados de divisas. Wellington es el primero en comenzar a negociar, luego Sydney, después Asia y Europa y, por último, Estados Unidos. Una interrupción en las negociaciones ocurre solo una vez a la semana, cuando las bolsas estadounidenses cierran el sábado a la 01:00 GMT, y las bolsas de Nueva Zelanda abren nuevamente el domingo a las 21:00, de acuerdo con los husos horarios internacionales.
Participantes del mercado Forex
La negociación Forex tiene tres tipos principales de participantes:
Comerciante
Un individuo que negocia en el mercado forex. Cualquier persona puede convertirse en un trader, incluso tú. La única limitación es que un comerciante no puede negociar monedas extranjeras en el mercado directamente; debe utilizar los servicios intermedios de un corredor forex.
Corredor
La organización que le da al comerciante la oportunidad de negociar forex. Un corredor de forex es un intermediario entre un comerciante y el Mercado Interbancario. La corredora proporciona al trader instrumentos de negociación, un terminal/plataforma de negociación y otras herramientas necesarias para la negociación.
Proveedor de liquidez (o proveedor de cotizaciones).
Organizaciones cuyas actividades determinan las tasas de cambio actuales de pares de monedas. Estas son las entidades que componen el Mercado Interbancario, una red de grandes bancos y otras empresas de servicios financieros.
Por ejemplo
John Smith quiere ganar dinero negociando forex. Independientemente de dónde viva, elige un corredor. Encontrarás los mejores corredores en nuestra lista de los mejores corredores de forex. John se registra en el sitio del corredor seleccionado, pasa por la verificación, hace un depósito y comienza a hacer pedidos para comprar o vender pares de divisas. Ahora es un trader conectado al Mercado Interbancario a través de su corredor seleccionado. John no necesita preocuparse por quién actúa como proveedor de liquidez. Este es el problema del corredor: dónde obtener las cotizaciones actuales y a través de qué banco pueden enviar las órdenes de los clientes al Mercado Interbancario.
Beneficios del Mercado Forex
Ahora que se han descrito los fundamentos del mercado forex, vamos a examinar algunos de sus beneficios y por qué atrae a cientos de miles de comerciantes en todo el mundo.
Puedes negociar todo el tiempo.
Esto te da la oportunidad de obtener ganancias comerciales en tu tiempo libre. Muchos comerciantes pueden trabajar en horario comercial regular en sus empleos principales y negociar en el mercado forex después del trabajo. Mientras es de noche en una parte del mundo y los mercados están “durmiendo”, es de día en el otro hemisferio y los mercados están activos. Esto significa que un trader puede negociar en cualquier momento, incluso en medio de la noche.
Este es el mercado más líquido del mundo.
Todos los días, millones de transacciones ocurren en el mercado cambiario. Siempre hay demanda y siempre hay ofertas. El volumen de negocios del mercado se mide en trillones de dólares diariamente.
Enorme apalancamiento.
La negociación Forex permite que negocies en un sistema de margen, un comerciante puede acceder a grandes cantidades de apalancamiento – generalmente hasta 1000:1. El uso de apalancamiento permite que los negociadores de Forex operen en el mercado incluso con pequeñas cantidades de capital y también amplifica el tamaño de las ganancias obtenidas (sin embargo, también amplifica el tamaño de las pérdidas comerciales).
El sistema de inversión más desarrollado.
El Forex ofrece una gran variedad de sistemas para ganancias pasivas: cuentas PAMM, LAMM, MAM, RAMM, gestión de confianza, negociación automática (Copy Trading), etc. Puedes leer más sobre varios tipos de inversión en este artículo.
Límite mínimo de entrada.
Los requisitos mínimos de depósito para iniciar la negociación de forex pueden ser tan bajos como $ 1-10.
Muchas opciones de diversificación de riesgo.
La distribución de capital, el uso de carteras en lugar de inversiones únicas, la gestión de confianza: estas son solo algunas de las medidas que un trader puede utilizar para reducir su riesgo de negociación.
Alto nivel de ganancias potenciales.
Las ganancias que los inversores pueden obtener en los mercados de acciones en un año pueden ser obtenidas por algunos traders de forex en un día.
¿Qué es la negociación Forex?
El trading de Forex es un proceso de intercambio de monedas en el mercado de Forex. Para entender cómo funciona, tomemos el par de monedas euro/dólar. Cada par de monedas en el mercado de Forex tiene dos precios. El primero es un BID. Este es el precio por el cual el corredor está dispuesto a comprar moneda del comerciante. El segundo es un ASK. Este es el precio por el cual está dispuesto a vender la moneda.
La diferencia entre los precios de compra y venta se llama spread. Puede ser fijo o variable, dependiendo de los términos ofrecidos por corredores de forex individuales. Parte del spread bid/ask es cobrada por el corredor como su tarifa, así como la casa de cambio se queda con la diferencia entre los precios de venta y compra.
Vamos a continuar explicando el Mercado Forex…
El éxito en el mercado forex depende de la implementación de una buena estrategia de negociación. Hay un número potencialmente infinito de estrategias de negociación, pero todos los traders generalmente se dividen en dos grupos:
- Toros: Son traders que prevén un aumento en el precio de una moneda y la compran activamente, para, con suerte, venderla a un precio más alto en el futuro.
- Ursos: son traders especializados en previsiones de caída de precios y, por lo tanto, venden una moneda contra otra con la suposición de que caerá en valor relativo, lo que les permite comprarla de nuevo más tarde a un precio más bajo.
¿Qué se negocia en el mercado Forex?
Como principiante, necesitarás decidir qué activos – qué pares de divisas específicos – deseas negociar. No hay restricciones y los traders experimentados pueden negociar varios pares de divisas simultáneamente. Pero es mejor comenzar con solo un par hasta que estés más familiarizado con los mecanismos y principios del mercado.
Pares de monedas
Há principales pares de divisas principales(aquellos que tienen como componente el dólar estadounidense), y hay cross pairs(ellos no tienen el dólar americano). Un trader elige un par, digamos, dólar americano / dólar canadiense, y hace una apuesta, previendo el probable valor futuro del dólar canadiense en relación al dólar americano. Si la predicción es precisa, el trader obtiene ganancias en su negociación. Si la predicción es incorrecta, el trader pierde la apuesta.
Principales pares de monedas (majors):
- Euro / Dólar estadounidense
- Pound sterling / US dollar
- Australian Dollar / American Dollar
- Dólar neozelandés / dólar americano
- Dólar americano / Yen japonés
- Dólar americano / Franco suizo
- Dólar americano / Dólar canadiense
La lista de pares cruzados es mucho más larga. También existen los llamados pares exóticos, pares de monedas que son mucho menos negociados. Un ejemplo de par exótico es el par dólar húngaro/dólar americano.
índices y acciones
Algunos corredores también ofrecen exposición a acciones comerciales e índices de acciones. Un índice de acciones es un indicador del desempeño general del mercado de acciones.
Índices de acciones más populares:
- Índice Dow Jones Industrial.
- S&P 500
- Índice Compuesto NASDAQ
- Euro Stoxx 50
- Nikkei 225
- índice MICEX
- RTSI
El índice puede ser “ponderado” por capitalización de mercado, por precio o por igual peso. Los índices de acciones tienen muchas matices, pero todos están destinados a reflejar el desempeño general de las acciones.
Criptomonedas
La negociación de criptomonedas también es ahora ofrecida por algunos corredores de forex. Las criptomonedas son monedas digitales que utilizan un sistema de pago descentralizado para realizar transacciones financieras.
Con el creciente auge de las criptomonedas, no podían dejar de ser integradas en las ofertas de muchos corredores de forex. Hoy en día, algunos traders negocian pares de criptomonedas de manera profesional. Este segmento no es recomendado para principiantes porque, a diferencia de las monedas clásicas, es más difícil prever con precisión los movimientos futuros de los precios.
Las criptomonedas se pueden comprar o vender individualmente, o negociarse en pares. Aquí hay algunos ejemplos de pares de criptomonedas:
- BCH / BTC (Bitcoin Cash para Bitcoin)
- BTC / JPY (Bitcoin para el yen japonés)
- BTG / BTH (Bitcoin Gold para Bitcoin Cash)
- BTG / ETH (Bitcoin Gold para Ethereum)
Plataformas de Negociación Forex
Una plataforma de negociación Es un software que un corredor proporciona a un comerciante para negociar en el mercado Forex. Los comerciantes utilizan la plataforma para analizar el mercado y luego realizar pedidos.
Tipos de plataformas de negociación:
- Escritorio
- Móvil
- Versiones web
Existen varias decenas de plataformas de negociación y corredoras que ofrecen sus propias plataformas propietarias. Pero la gran mayoría utiliza cualquiera de las varias plataformas de negociación estándar. Ahora vamos a echar un vistazo a algunas de las principales ventajas y desventajas de diferentes plataformas de negociación.
| Plataforma | Ventajas | Desventajas |
|---|---|---|
| MetaTrader 4 | Puedes crear gráficos, conectar varias cuentas de diferentes corredoras; tiene funcionalidad para transacciones automáticas para consultores y especialistas; más de 50 indicadores. | Falta de fijación de retiro/provisión de swap; |
| MetaTrader 5 | Acceso a múltiples mercados financieros (no solo Forex, sino también acciones, commodities, etc.); 4 modos de ejecución de órdenes; 6 tipos de órdenes pendientes; plazos e informes; función de negociación con un clic. | No puedes usar “candados”; como en el MT4, hay un modificador al abrir una nueva orden en un instrumento de negociación. |
| NinjaTrader | Soporte para cuentas Rithmic y CTS (soportadas por TopStepTrader); la funcionalidad más simple y todos los indicadores básicos, una gran selección de complementos y un analizador de estrategias integrado. | Ninguna negociación de opciones; solo negociación de acciones a largo plazo; sin visualización de objetos; ocurren fallas. |
| TradingView | Plataforma web con interfaz simple y práctica; varias decenas de indicadores y herramientas gráficas; soporta todos los intercambios de criptomonedas. | Un alto nivel de monetización – no hay opción gratuita y, para funciones adicionales, necesitas pagar más. |
| cTrader | Existe una opción de software y negociación en la web; funcionalidad integrada para análisis técnico; hay más indicadores que en el MT4; la capacidad de negociar automáticamente y negociar con un clic. | Consume muchos recursos del sistema; funcionalidad algo limitada en comparación con MT4 y MT5. |
Geral
Existen varias plataformas que funcionan bien, pero MT4 y MT5 son las plataformas estándar de la industria. Además de la versión clásica para escritorio, las plataformas MetaTrader también están disponibles en versiones de negociación en la web y móviles para teléfonos iOS y Android.
¿Cómo ganar en Forex sin negociar?
Como observamos arriba, el mercado Forex ofrece oportunidades de ganancias pasivas. Veamos estas:
Invertir en Forex
Invertir en Forex Es un proceso donde inviertes tus fondos en cualquier programa de inversión de una corredora sin realizar ninguna transacción por tu cuenta. Hoy en día, los corredores de Forex ofrecen principalmente estos tipos de programas:
Cuentas PAMM/LAMM.
Estas cuentas se forman con las inversiones agrupadas de varios inversionistas y del gerente. El gerente negocia y, además de sus recursos, utiliza los recursos de los inversionistas en las transacciones. Los inversionistas no toman ninguna decisión; solo determinan el monto que están dispuestos a invertir con el gerente. Esta opción de inversión es especialmente popular entre los principiantes porque un profesional toma todas las decisiones por ti.
Gestión de confianza.
En este caso, el inversionista transfiere recursos directamente de su cuenta a la cuenta de terceros. Este enfoque no implica ninguna protección automática contra fraudes, como es el caso de las cuentas PAMM. Sin embargo, el inversionista puede trabajar con el comerciante bajo contrato o transferir fondos bajo la gestión de los comerciantes del corredor.
Negociación automática (Copy Trading).
Esta opción de inversión permite que los traders visualicen y copien las negociaciones de otro trader, comúnmente referido como proveedor de señal, para duplicar automáticamente las negociaciones del proveedor de señal en su propia cuenta. Las negociaciones pueden ser copiadas en su totalidad o en parte. Si la negociación tiene éxito, el inversor paga una comisión al proveedor de señal. La principal diferencia entre el copy trading y las cuentas PAMM o gestión de fondos es que el inversor no transfiere sus fondos a nadie más, sino que él mismo realiza las negociaciones en su propia cuenta, aunque de manera automática.
MAM y RAMM son variedades de cuentas PAMM que brindan a los inversionistas más control sobre sus inversiones. Pero no todos necesitan ese control. Muchas personas prefieren confiar en jugadores profesionales del mercado forex para que hagan negocios por ellos.
Bono Forex
Muchos recién llegados al mercado de divisas se olvidan por completo de los bonos al elegir un bróker, ya que se concentran en otros factores. Los bonos aumentan el depósito del trader. Estos bonos se dividen en dos tipos: de depósito y sin depósito.
Bono de Depósito
De acuerdo con el nombre, estos son los bonos que recibes por hacer un depósito. Por ejemplo, un corredor puede ofrecerte un bono de $100 por hacer tu primer depósito, incluso un mínimo, o un bono de $1,000 al recargar una cuenta con $500. Los términos pueden ser diferentes. Puedes usar esos fondos en la negociación, pero, como regla, los corredores imponen restricciones complicadas a la retirada de bonos, si es que permiten que los bonos sean retirados.
Bono sin depósito
Este tipo de bono Forex es menos común. Aquí, como su nombre indica, el trader recibe fondos adicionales en su cuenta solo por registrarse en esta corredora. Es decir, ni siquiera necesitas hacer un depósito. Recibes inmediatamente una cierta cantidad (generalmente $5-50) y puedes usarla de inmediato en el trading. Esto es muy conveniente porque te permite probar la plataforma de trading, las herramientas de trading y otros recursos proporcionados por el corredor en cuentas reales sin arriesgar tu propio dinero.
¿Cómo se regula el Mercado Forex?
El mercado forex está regulado por ley en muchos países del mundo. Esto es necesario para reducir la probabilidad de fraude por parte de un corredor forex y proteger el capital de los traders.
Para entrar al Mercado Interbancario, un corredor solo necesita registrarse como una organización que ofrece servicios financieros.
El licenciamiento de corredores de forex no es obligatorio en todas las jurisdicciones. Pero los corredores que planean trabajar honestamente buscan obtener una licencia, porque ofrece a los comerciantes una garantía de confiabilidad y protección financiera. Para obtener una licencia, un corredor normalmente necesita cumplir con varias condiciones, incluyendo pasar por verificaciones adecuadas, organizar un fondo de compensación y mantener informes transparentes, etc. Las licencias del corredor se dividen en varios niveles.
Primer nivel.
Comisión de Comercio de Futuros de Estados Unidos (CFTC) y Asociación Nacional de Futuros (NFA). Estas son las organizaciones más exigentes. Regulan estrictamente las operaciones de los corredores. Los corredores licenciados por estas autoridades son considerados los más confiables y seguros.
Segundo nivel.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) y la Comisión Australiana de Valores y Servicios Financieros (ASIC). Aquí, los requisitos para la emisión de una licencia son un poco más fáciles, pero en general aún son difíciles de obtener.
Tercer nivel.
Comisión de Valores Mobiliarios de Chipre (CySEC) y Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA). La generación de informes es más simple y el control general es más débil en estas organizaciones. Sin embargo, sus licencias aún se emiten solo para corredores confiables.
Cuarto nivel.
Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas (FSC BVI) y Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice (IFSC). Estas organizaciones no exigen que un corredor cumpla con muchos estándares, pero realizan una auditoría regular.
Quinto y sexto niveles.
Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles (SFSA) y Autoridad Reguladora Financiera de las Islas de San Vicente y las Granadinas (SVG FSA). Presentan un sistema simplificado de emisión de licencias y un nivel de control reducido.
Esos reguladores se dan como ejemplos. Hay muchos más. La mejor opción es elegir un corredor cuyas actividades estén reguladas por organizaciones de nivel 1 a 4; se consideran los más confiables.
Pero hay un detalle más. Territorialmente, el regulador tiene fuerza legal solo dentro de las fronteras de su país. Esto significa que, si, por ejemplo, un residente de la Unión Europea negocia en la UE, solo los reguladores de la UE podrán protegerlo.
Riesgos de Negociación Forex
La negociación Forex se realiza utilizando negociación de margen. Esto significa que un corredor puede proporcionar al trader una alta apalancamiento. El uso de apalancamiento permite que un trader controle activos financieros cuyo valor total es mucho mayor que el depósito de margen necesario para negociar los activos.
La negociación apalancada amplifica tanto las ganancias como las pérdidas. Necesitas entender claramente que el comercio de divisas implica riesgos significativos.
11-25% de los traders principiantes terminan convirtiéndose en profesionales. Sin embargo, en la realidad, la mayoría pierde al principio porque no aborda el trading con la seriedad suficiente. El mercado forex ofrece una enorme cantidad de oportunidades para diversificar el riesgo. Por ejemplo, puedes invertir en diferentes pares de divisas, abriendo varias operaciones al mismo tiempo. En términos de inversión, puedes usar una cartera PAMM, distribuyendo fondos entre varios gestores de cartera. Si una cartera sufre pérdidas, otra puede obtener ganancias. Así, la exposición general al riesgo de un trader se reduce.
La conclusión principal es que siempre existe un riesgo en el mercado forex y es imposible eliminarlo por completo. Sin ese riesgo, no habría posibilidad de alta rentabilidad en el mercado de divisas. Sin embargo, el riesgo se puede reducir con éxito si utilizas las oportunidades disponibles para la diversificación.
El Mercado Forex y el Mercado de Acciones – ¿Cuál es la Diferencia?
El mercado de acciones Es diferente del mercado forex en la medida en que negocia diferentes tipos de títulos financieros, es decir, acciones de empresas que cotizan en bolsa. Además, las acciones se negocian en bolsas, mientras que el mercado cambiario es un mercado de mostrador descentralizado. Además, a diferencia de la negociación 24 horas que ocurre en el mercado cambiario, las bolsas de valores tienen horarios fijos de negociación en el mercado. La negociación de acciones también ofrece mucho menos apalancamiento que la negociación forex. Esto significa que es muy difícil para un trader principiante con capital de inversión limitado obtener ganancias sustanciales en un corto período de tiempo negociando acciones.
Prós y contras de la negociación Forex – de un especialista de la industria
«El mercado forex moderno es, sin exagerar, un granero de oportunidades; ofrece muchas herramientas convenientes tanto para principiantes como para profesionales. Por ejemplo, los traders principiantes pueden abrir una cuenta de negociación con un pequeño depósito y comenzar a operar. Las cuentas PAMM y los servicios de negociación automática también están disponibles para generar ingresos pasivos. En el futuro, puedes seguir invirtiendo usando carteras PAMM para diversificar y reducir riesgos. O puedes iniciar una negociación independiente. Es simple y conveniente con terminales modernos.»
Factores a considerar al elegir un corredor de Forex
Recomendamos que prestes atención a los siguientes puntos al elegir tu bróker de Forex:
- Valor de la comisión, spread u otras tasas de negociación. Vale la pena prestar atención especial al tamaño de los spreads de compra y venta, ya que generalmente es la principal fuente de ganancias de un corredor.
La confiabilidad es siempre lo más importante.
Al elegir una corredora, el trader debe averiguar si la corredora está regulada y verificar su reputación entre otros participantes del mercado, revisando las evaluaciones de los clientes.
Valor del depósito inicial.
Diferentes corredoras de forex tienen condiciones diferentes para abrir una cuenta. Un trader principiante puede querer encontrar un corredor con un bajo requisito de depósito mínimo.
Velocidad de ejecución del pedido.
Este es un criterio importante. Las ganancias de la negociación pueden verse significativamente afectadas por la velocidad con la que se completan las órdenes cuando el precio está cambiando rápidamente.
Capitalización de un corredor Forex.
Él determina la estabilidad financiera de la corredora y si puede pagar ganancias a sus clientes en caso de fuerza mayor.
¿Qué es un corredor confiable?
Al elegir un bróker de Forex, es importante no convertirse en víctima de un estafador, de la llamada “bucket shop” o de la empresa “sin dirección”.
Para ayudarte a descubrir la diferencia entre una corredora sin escrúpulos y una confiable, identificamos varias señales de una corredora sin escrúpulos y de una corredora confiable:
| Corredora confiable | Coup plotters |
|---|---|
| La información sobre la empresa indica todos los pros y contras; la corredora trabaja con traders principiantes y experimentados. | Prefiere trabajar con traders principiantes, muchos materiales promocionales para principiantes. |
| Comisiones y márgenes están claramente indicados. | Comisiones y pagos ocultos |
| Sin deslizamiento o mal funcionamiento. | Problemas con escalpelamiento activo, congelamiento de servidores, derrapaje frecuente. |
| La atención al cliente es ágil, los consultores están bien calificados. | El soporte al cliente es silencioso, ninguna solución rápida es posible. |
| La retirada de fondos se realiza de manera rápida. | Comentarios del cliente sobre problemas con el retiro de fondos ganados. |
| Una empresa con una larga historia, gran capitalización, licencia y un gran número de críticas positivas. | La empresa fue creada recientemente, se desconoce el origen y el tamaño del capital autorizado, la licencia no ha sido publicada, las críticas de los clientes son negativas o las críticas son positivas, pero están escritas como si fueran “copia carbono”. |
Los 10 mejores corredores de Forex para traders principiantes.
A continuación, para ahorrar su tiempo y ayudar en la elección de un bróker, seleccionamos los 10 principales brókers de forex. La lista se basa en el análisis de sus principales factores, que son especialmente cruciales para traders principiantes. La tabla muestra algunos de los corredores más populares. Puede abrir una cuenta con seguridad en cualquiera de ellos, sin temor a que la empresa sea inescrupulosa.
| XM Broker | $ 5 | Microcuenta, cuenta Demo | $ 8 por lote |
| Tickmill | $ 100 | conta demo | a partir de $ 2 por lote |
| Roboforex | $ 10 | Cuenta demo, cuenta de centavos | 40% de la ganancia del corredor |
| IC Markets | $ 200 | conta demo | $ 2 por 1 lote |
Soy Ricardo Mendes, inversor independiente desde 2017. A lo largo de los años, me he especializado en análisis técnico y estrategias de gestión de riesgo. Me gusta compartir lo que he aprendido y ayudar a principiantes a comprender el mercado de Forex y Criptomonedas de forma sencilla, práctica y segura, siempre priorizando la protección del capital.
La información presentada en este sitio web tiene únicamente fines educativos e informativos. No constituye asesoramiento financiero, recomendación de inversión ni oferta para comprar o vender ningún instrumento financiero.
El trading de criptomonedas, forex, acciones, opciones binarias y otros derivados financieros implica un alto nivel de riesgo y puede no ser adecuado para todos los inversores. Existe la posibilidad de perder parcial o totalmente el capital invertido.
Antes de tomar cualquier decisión de inversión, se recomienda realizar su propia investigación (DYOR – Do Your Own Research) y, si es necesario, consultar con un asesor financiero profesional debidamente autorizado.
El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros. Usted es el único responsable de sus decisiones de inversión y de la gestión de su capital.
Atualizado em: abril 18, 2026
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